?>

Finansal kuruluşlarca yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerine sıkı tedbir geliyor

Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbir alınması hedefleniyor.

Ekonomi - 2 ay önce

Ankara
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı'nı görüşe açtı.
????
AA muhabirinin derlediği bilgilere göre, taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı. Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Düzenlemeyle, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, şeffaflığın artırılması, finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi de amaçlanıyor.

Transfer işlemlerini tanımlamak için yeni başlıklar gelecek

Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar tarafından bazı sıkılaştırılmış tedbirler alınacak.
Buna göre, finansal kuruluşların, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki nakit işlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. Finansal kuruluşlar da işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak.
Ancak söz konusu seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca (TCMB) elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde, "gayrimenkul alım ödemesi", "motorlu taşıt alım ödemesi", "borç verme-ödeme", "hediye-bağış-yardım", "vergi-resim-harç", "tazminat-sigorta", "avukatlık-danışmanlık-müşavirlik", "sağlık", "kripto-dijital varlık", "şans oyunları-bahis", "eğlence-sosyal medya ödemeleri" gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak.
Seçenekler arasında transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.

Belirli tutarın üzerindeki işlemler için form dolduracak

Finansal kuruluşlar, tutarı ya da birbiriyle bağlantılı toplam tutarı 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, beyan için müşteriye en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacak. Bu kapsamda da "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi seçeneklerin müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin niteliğine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama alınacak.
Finansal kuruluşlar, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki tutarlar için "nakit işlem beyan formu"nun doldurulmasını sağlayacak. Bu formda somut bilgi içermeyen, "diğer" veya "bireysel ödeme" seçeneklerinin seçilmesi durumunda da en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması gerekecek.
İşlemin tutarı 20 milyon lirayı aşıyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.
Söz konusu taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026'dan itibaren yürürlüğe girecek.
Kaynak: AA
dikGAZETE.com
Haftanın Öne Çıkanları

Alperen Şengün'ün hedefi EuroBasket'te madalya, NBA'de şampiyonluk

2025-08-01 15:41 - Spor

Gaziantep'te halı fabrikasında çıkan yangına müdahale ediliyor

2025-07-29 12:42 - Asayiş

Yaylada çöpleri toplayan iki kardeş 'çevre müfettişi' oldu

2025-08-01 17:53 - Çevre-Hayat

Sağlıklı hayvancılık için Ardahan yaylalarındaki kadınlara eğitim veriliyor

2025-07-30 12:38 - Gündem

Yem sanayicisi bu yıl 7 milyon ton mısır üretimi bekliyor

2025-07-30 11:33 - Ekonomi

Fed faiz oranını sabit tuttu

2025-07-30 21:35 - Ekonomi

Fenerbahçe, özel maçta Lazio'yu konuk edecek

2025-07-30 00:08 - Spor

Kazakistan Cumhurbaşkanı Tokayev'e Türkiye Cumhuriyeti Devlet Nişanı tevcih edildi

2025-07-29 20:02 - Siyaset

Trump yönetimi, tıbbi kayıtlara erişim kolaylığı sağlamak için dijital platform geliştirecek

2025-07-31 07:52 - Dünya

Pakistan'da etkili olan muson yağmurları sonucu ölenlerin sayısı 299'a yükseldi

2025-08-03 15:23 - Dünya

İlgili Haberler

Ticaret Bakanlığından ürünlere ilişkin fiyat paylaşımı yapan sosyal medya kullanıcılarına uyarı

16:03 - Ekonomi

Akvaryum merakıyla başladığı balık yetiştiriciliğinde yıllık 2 milyon üretime ulaştı

12:38 - Ekonomi

Vergi beyanında bulunmayan 10 bin büyük şirket ortağı mercek altına alındı

12:13 - Ekonomi

Avronun dolar karşısında güçlenmesi Türk ihracatçısına avantaj sağlıyor

11:53 - Ekonomi

Tarım ve Orman Bakanı Yumaklı: Üreticilerimizin alın teri ve emeği, kırmızı çizgimiz

18:27 - Ekonomi

Günün Manşetleri

CHP'nin 22. Olağanüstü Kurultayı çalışmalarını tamamladı

18:08 - Siyaset

İzmir'in Buca ilçesinde toplanmayan çöplere tepki

17:02 - Gündem

Bayrampaşa Belediye Başkan Vekilliğine kura ile CHP'li İbrahim Kahraman seçildi

16:47 - Siyaset

Kanada, Avustralya ve İngiltere, Filistin Devleti'ni tanıdıklarını duyurdu

16:28 - Dünya

Ticaret Bakanlığından ürünlere ilişkin fiyat paylaşımı yapan sosyal medya kullanıcılarına uyarı

16:03 - Ekonomi